国泰君安:如何使用“有道云协作”管理亿万资产?

2017年8月9日
证券

证券行业巨无霸“国泰君安”6月26日在上海证交所挂牌上市。开盘价23.65元,随即上冲至涨停28.38元,市值高达2000亿。

根据中国证券业协会的统计,2014年度国泰君安的营业收入在行业中排名第一,净利润排名第三,总资产排名第三,净资本排名第四,代理买卖证券业务净收入排名第一,受托客户资产管理业务净收入排名第二。

如此庞大的业务量,他们的投资顾问究竟是如何进行管理的?让我们来探探他们工作的秘诀吧。

证券营业部经理赵正华是“国泰君安”这家2000亿市值巨无霸中默默耕耘的一份子,像他这样的投资顾问全国范围内还有很多,他们每个人每年经手的高净值客户在500人以上,人均管理资产数亿元。当前股市一片红火,业务压力巨大,又时至上市关头,如何处理好这其中巨大的业务量和高度复杂的业务内容,对于这家公司的投资顾问来说实在是一个挑战。恰逢“云”的概念席卷了各行各业,国泰君安在内部业务开展上也利用有道云协作进行了一次深度改造实验。下面是国泰君安证券营业部投资顾问赵正华的工作经验分享,可以供大家一窥股票证券投资顾问工作的奥秘。

我所在的是国泰君安河北分公司证券营业部,我们部门主要是帮助普通用户进行股票交易询价、报价、完成交易等。由于客户净值较同行业而言高,我们的很多投资顾问一年管理的资产都在数亿,工作异常繁忙。这样的资产管理规模高频度工作下,一个投资顾问该如何开展自己的业务,我有一些自己的见解。

 1. 如何利用互联网云服务进行产品推介?

证券营业部基本上每个月都会召开产品推介会、投资讲座,介绍自己的产品、分享理财知识。推介会后客户对会议资料需求很高,每一个投资顾问都需要对接很多客户,而客户接收资料的途经不一。但是,直接通过邮箱、QQ发送的效率都不是很高,一些中老年股民甚至没有电子资料接收渠道。如何能够用最及时的方式把这些资料分发给客户,又让用户用最便捷的方式查看到,必然是十分重要。

我所在的证券营业部很早就进行了电子化办公改造,在日常工作中使用了网易有道出品的有道云协作进行协同办公。

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通常,当一款投资产品设计完成后,相关的同事会直接把资料更新在指定的有道云协作的项目小组里。这样我们的投资顾问无需再做编辑,只需要一键分享,就可以通过微信或者QQ,把产品资料转发给外部的客户。内部产品资料到外部客户查看之间的流转过程只需几分钟,这样的信息分享速度在瞬息万变的股市中便是国泰君安直接的竞争力。客户从微信或者QQ打开这条图文并茂的投资产品介绍,咨询和洽谈随后就到。

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2. 如何管理繁多业务资料,为客户推荐个性化的投资产品?

国泰君安的客户相对于普通证券公司的客户的区别也在于客户层次更高,资产量更大,需求更加多样化。

所以,为了更好的满足客户,国泰君安设计了多种多样的投资产品种类。但是,产品又经常具备时效性,更新换代特别频繁。对于这种情况,证券公司一般都会设立经纪业务、财富管理业务管理部门,他们会负责对这些资料的进行更新和传递。

在这个流程上,国泰君安的投资管理部将所有的产品信息全部放在的有道云协作项目组里,产品设计部门通过文档版本更新,可以将最新的产品介绍资料全线分发给所有的投资顾问,保证大家拿到的都是最新的版本。

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另外,投资顾问与客户沟通产品意向时,如果有新的产品资料需求,仅仅只需要一个简单的全文关键词搜索就能搞定,毫秒级的资料查找让客户的个性需求即刻满足。

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3. 如何不被累趴还能给客户提供7×24小时的咨询服务?

为客户提供热情专业的服务靠5天8小时工作制是没办法完成的,这些高净值用户可能半夜里一个奇思妙想就得折腾你好久。对于这些用户我们需要的不仅是耐心,更重要的是认真细致的服务。落到实处来说,就是随时随地响应客户的需求。
由于部门团队日常工作的所有资料都是通过有道云协作来管理的,所以无论投资顾问身处何处,只要带着手机、平板、或者电脑,都可以随时把分析师写出的一手报告、每日关注重点、重要资讯摘要及时有效的传递给客户,并且实时更新。

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非工作时段面对客户的需求,以前的我们的投资顾问只能战战兢兢给客户回复“不好意思,我明天上班到公司再发给您,可以吗?”,现在通过有道云协作可以随时随地访问产品资料库,只需要动动手指,发送一条连接给客户的手机就好了。

证券金融行业从业者,特别是投资顾问,每天都被海量文档资料和客户需求所围绕。如果无法管理好这些如洪水一样的信息对于工作的开展来说将是灾难性的。所以,国泰君安在日常工作的方方面面,都力求保证工作资料的高一致性和高可达到性,有道云协作在其中发挥着重要的作用。恰逢股市起伏动荡,股情瞬息万变,这种高效率将直接带来高收益,有道云协作便是我们甩开竞争对手的不二法宝。

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